Unsere AML und Verifizierungsrichtlinien

Wer bei uns spielt, soll wissen, warum wir Identitätsprüfungen durchführen und welche Regeln dabei gelten. Auf dieser Seite erklären wir unsere AML und KYC Verfahren offen und nachvollziehbar.

Unsere AML Politik im Überblick

Wir betreiben Seven Casino unter der Lizenz 8048/JAZ2024-017 der Aufsichtsbehörde von Curaçao. Damit verpflichten wir uns, Geldwäscherei und Terrorismusfinanzierung auf unserer Plattform konsequent zu verhindern. Zu diesem Zweck betreiben wir ein Compliance Programm, das von unserer Geldwäscherei-Beauftragten (MLRO) geleitet und regelmässig überprüft wird.

Konkret bedeutet das drei Dinge: Wir wissen, wer unsere Spieler sind, wir verstehen, woher deren Mittel stammen, und wir melden ungewöhnliche Vorgänge den zuständigen Behörden. Diese Pflichten sind kein bürokratischer Selbstzweck, sondern schützen ehrliche Spieler davor, dass unsere Plattform für kriminelle Geldflüsse missbraucht wird.

• Identifikation jedes Spielers vor der ersten Auszahlung (KYC)
• Laufende Überwachung von Einzahlungen und Auszahlungen
• Meldung verdächtiger Transaktionen gemäss den Vorschriften unserer Lizenz
• Schulung aller Mitarbeitenden in Geldwäscherei Prävention

Wann wir Sie verifizieren

Die Verifizierung erfolgt bei uns in drei Stufen. Bei der Registrierung prüfen wir Ihre angegebenen Personaldaten (Name, Geburtsdatum, Adresse) gegen öffentliche Listen und Sanktionsregister. Vor der ersten Auszahlung verlangen wir vollständige Dokumente, denn ohne bestandene Verifizierung zahlen wir kein Geld aus. Zusätzlich führen wir vertiefte Prüfungen durch, wenn kumulierte Einzahlungen 2'000 CHF übersteigen oder wenn Ihr Spielverhalten ungewöhnliche Muster zeigt.

Wir halten uns dabei an das Mindestalter von 18 Jahren und prüfen zusätzlich, ob Sie sich in einem der eingeschränkten Länder aufhalten, darunter die USA, Frankreich, Italien und Spanien.

• Identitätsnachweis: Reisepass, Personalausweis oder Führerschein (beidseitig, lesbar, original)
• Adressnachweis: Versorgerrechnung oder Kontoauszug, nicht älter als drei Monate
• Zahlungsmittelnachweis: Foto der verwendeten Karte (mittlere Ziffern abgedeckt), TWINT oder PostFinance Bestätigung bzw. Screenshot Ihres E Wallets

So läuft die Verifizierung ab

Der gesamte Prozess dauert in der Regel 24 bis 72 Stunden. Standardfälle klären wir oft innerhalb weniger Stunden ab. Sie können den Status Ihrer Prüfung jederzeit in Ihrem Profil einsehen.

• 1. Öffnen Sie in Ihrem Konto den Bereich Verifizierung.
• 2. Laden Sie die geforderten Dokumente als Foto oder PDF hoch.
• 3. Unser Compliance Team prüft die Unterlagen auf Echtheit und Vollständigkeit.
• 4. Bei Unklarheiten kontaktieren wir Sie per E Mail oder Live Chat.
• 5. Sie erhalten das Ergebnis schriftlich, bei positiver Prüfung wird Ihr Konto vollständig freigeschaltet.

Schutz Ihrer Dokumente

Ihre Dokumente übertragen wir verschlüsselt und speichern sie auf Servern mit beschränktem Zugriff. Nur specifically geschulte Mitarbeitenden unseres Compliance Teams können die Unterlagen einsehen. Wir geben Ihre Daten niemals an Dritte weiter, es sei denn, gesetzliche Meldepflichten verlangen dies.

Herkunft der Mittel nachweisen

Bei einzelnen Einzahlungen über 10'000 CHF, bei auffälligen Einzahlungsmustern oder bei hohen Auszahlungen können wir Sie um einen Nachweis der Mittelherkunft bitten. Diese Anfrage richtet sich nicht gegen Sie persönlich, sondern ergibt sich aus unseren gesetzlichen Obliegenheiten.

Als Nachweis akzeptieren wir zum Beispiel Lohnabrechnungen, Steuerbescheide, Kontoauszüge, Erbschaftsdokumente oder Kaufverträge. Die Unterlagen müssen erkennen lassen, dass die eingesetzten Mittel aus einer legalen Tätigkeit stammen. Wir behandeln diese Informationen strikt vertraulich.

Wie wir Transaktionen überwachen

Jede Einzahlung und Auszahlung auf unserer Plattform durchläuft ein automatisiertes Prüfsystem. Es erkennt untypische Beträge, rasche Wechsel zwischen Einzahlung und Auszahlung sowie Strukturen, die dem Umgehen von Limits dienen könnten. Auffällige Vorgänge prüft unser Compliance Team manuell.

Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel, über das die Einzahlung getätigt wurde. Bei Kartenzahlungen und Krypto zahlen wir innerhalb von 0 bis 24 Stunden aus, bei Banküberweisungen dauert es 1 bis 3 Werktage. Gebühren erheben wir für keine Auszahlung.

Wenn Verifizierung nicht gelingt

Stellen Sie die angeforderten Dokumente nicht bereit oder widerlegen sie Ihre Identität, schränken wir Ihr Konto ein. Einzahlungen bleiben zunächst möglich, Auszahlungen sperren wir jedoch bis zur geklärten Verifizierung. Diese Massnahme schützt Ihr Guthaben, denn unverifiziertes Geld dürfen wir rechtlich nicht auszahlen.

Bei Dokumentenbetrug, Verwendung von Drittmitteln oder Hinweisen auf kriminelle Herkunft der Gelder schliessen wir das Konto endgültig und leisten die gesetzlich vorgeschriebenen Meldungen an die Behörden. In einem solchen Fall erlischt auch der Anspruch auf Bonusleistungen. Wenn eine Prüfung länger dauert, weil ein Dokument unlesbar ist, informieren wir Sie aktiv und nennen Ihnen genau, was fehlt.

Aufbewahrung Ihrer Dokumente

Wir bewahren Ihre Verifizierungsunterlagen und Transaktionsdaten fünf Jahre lang auf, beginnend mit der Schliessung Ihres Kontos. Diese Frist schreiben die AML Vorschriften unserer Lizenz vor. Nach Ablauf der Frist löschen wir die Dokumente vollständig und unwiderruflich, sofern keine gesetzliche Aufbewahrungspflicht mehr besteht.

Möchten Sie Ihr Konto schliessen, genügt eine Nachricht an [email protected]. Die Löschung der Verifizierungsdaten erfolgt dann erst nach Ablauf der Aufbewahrungsfrist, damit wir gegenüber den Behörden unsere Nachweispflicht weiterhin erfüllen können.

Häufig gestellte Fragen

Warum werde ich erst bei der Auszahlung verifiziert?

Die vollständige Dokumentenprüfung ist vor der ersten Auszahlung gesetzlich vorgeschrieben. Die Grundprüfung Ihrer Daten führen wir bereits bei der Registrierung durch.

Wie lange dauert die Prüfung meiner Dokumente?

In der Regel 24 bis 72 Stunden. Vollständige und lesbare Unterlagen beschleunigen den Prozess deutlich.

Muss ich immer auf dasselbe Zahlungsmittel auszahlen?

Ja. Auszahlungen erfolgen grundsätzlich auf dasselbe Zahlungsmittel wie die Einzahlung. Dies gehört zu unseren AML Vorschriften und verhindert Geldflüsse über fremde Konten.

Was passiert mit meinen Dokumenten nach der Prüfung?

Wir speichern sie verschlüsselt und mit beschränktem Zugriff fünf Jahre nach Kontoschliessung und löschen sie danach vollständig.